主页 > 综合热点 >

反洗钱报告:350家机构受查处

编辑:小豹子/2018-06-23 14:12

  

  受到处罚的机构主要涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易,很多机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题

  【《财经网》专稿/记者 于宁】中国人民银行9月4日发布的《2007年中国反洗钱报告(摘要)》,披露了很多金融机构不同程度地存在反洗钱内控制度不健全的问题。

  农村金融问题多多

  2007年,715家中国人民银行分支机构对4533家金融机构(含其分支机构数)进行了反洗钱现场检查,其中350家金融机构受到处罚,占被查金融机构总数的7.72%。

  这350家金融机构中,除三家仅涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制的违规问题外,其余347家均涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易。

  从各类银行被处罚机构数与全部被处罚机构的比例关系看,国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高,为54.55%,城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低,为0.29%;中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为97.95%,外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为2.05%。但与此同时,农村信用社和农村商业银行被处罚的比例明显上升,显示这两类金融机构反洗钱工作合规程度亟待提高。

  

  从反洗钱制度的执行情况来看也存在一些问题。一是客户身份识别制度,全年共发现14399起未按规定审核客户身份证件的情况,33468起未按规定登记客户身份基本信息或留存客户身份资料的情况,并检查出744个匿名账户(主凤凰彩票欢迎你(5557713.com)要是未清理完的非实名账户,已按规定移送相关业务部门)。上述违规问题主要出现在两类金融机构,一类是农村信用社和农村合作银行,共发现17528起未执行客户身份识别制度的情况;另一类则是机构网点遍及城乡的国有商业银行。两类金融机构都有大量营业机构遍布农村,银行工作人员在开立账户等环节对身份证件的审核不够严格。

  二是客户身份资料和交易记录保存制度,检查中发现仍有银行业金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录。从出现违规行为的机构类别看,经营历史较短的股份制商业银行由于档案数少,较少出现违规问题,有的银行甚至没有检查出这方面的问题。而经营历史较长的国有商业银行按新规定整理客户身份资料和交易记录的工作量较大,发现的违规问题较多。

  三是可疑交易报告制度,全年共检查金融交易3.36亿笔,从中发现未报告的可疑交易共计52.71万笔,仅占总检查交易笔数的0.16%。

  四是内部控制制度建设,全年检查中共发现未按规定建立健全反洗钱内部控制制度的情况3122起,主要问题体现为金融机构未按照已出台的反洗钱法律规定及时更新原有内部控制制度。

  考虑到证券期货业和保险业的反洗钱工作刚起步,2007年对证券期货行业和保险业的反洗钱现场检查定位是教育性检查,检查的主要内容侧重于对金融机构内部控制制度的了解。

  2007年,中国人民银行共检查96家证券期货业金融机构,共对四家证券公司采取责令限期改正等处罚措施;检查了528家保险公司并处罚了五家。检查发现的违规问题主要有:未按规定识别客户身份;未报告大额交易和可疑交易;未按规定保存客户身份资料和交易记录;所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。检查中发现,证券公司在客户身份识别方面和记录保存方面的违规问题中,大多数是由于基金管理公司无法从代销基金产品的银行取得客户身份资料信息造成的。

  洗钱类型分析

凤凰彩票娱乐平台(5557713.com)

  据《2007年中国反洗钱报告(摘要)》披露,中国人民银行2007年共向侦查机关报案554起,占全部调查线索数量的36.11%,涉及金额折合人民币约2295亿元。根据《反洗钱法》的规定,中国人民银行对可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

  从破获洗钱案件涉及的上游犯罪类型进行分析,涉及破坏金融管理秩序犯罪的最多,其次是涉及毒品犯罪的,此外2007年还破获43起重大地下钱庄案件,涉案金额折合114亿元。

  

  图 中国人民银行协助破获洗钱案件涉及上游犯罪类型分布

  

  报告显示,银行业金融机构共向央行所属的中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告就达2.1亿笔。2007年10月1日,证券期货业和保险业金融机构开始向中国反洗钱监测分析中心报告大额和可疑交易,其中证券期货业金融机构报告大额交易报告27.95万笔,可疑交易报告3.47万份,保险业金融机构报告大额交易报告1.14万笔,可疑交易报告4139份。与此同时,中国反洗钱监测分析中心共受理举报117份,比2006年上升19%。

  中国人民银行对发现和接收的可疑交易线索进行分析筛选后,对其中1534个重点可疑交易线索实施了2052次反洗钱调查。

  从洗钱案件查处来看,一是各地侦查机关加大对涉嫌洗钱犯罪的打击力度,积极侦查并破获了大批涉嫌洗钱案件,如上海潘某等人洗钱案、江苏镇江谭某等人走私洗钱案等。中国人民银行发挥反洗钱优势,协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件328起,涉及金额折合537.2亿元;协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件89起,涉案金额折合288亿元。从破获洗钱案件涉及的上游犯罪类型进行分析,涉及破坏金融管理秩序犯罪的最多,约占总数的34.8%,其次是涉及毒品犯罪的,约占总数的10.1%。

  2007年,全国各级人民法院审结洗钱犯罪案件8127起,追究刑事责任13809人。

  在打击地下钱庄方面,2007年,公安机关会同中国人民银行和国家外汇管理局等部门共组织50多次行动,破获43起重大地下钱庄案件,抓获犯罪嫌疑人180余名,涉案金额折合114亿元。例如,破获了深圳杜氏地下钱庄案、上海“2?07”专案、珠海万某贸易公司地下钱庄案、沈阳金某地下钱庄案等10余起重大案件,其中,广东侦破的地下钱庄案件数量占全国总量的三分之一。■

  《财经网》既往相关报道:

  中国谋求加入国际反洗钱情报组织

  刑法修改完善反洗钱体系

  券商应设反洗钱机构

  央行反洗钱瞄准律师地产彩票等行业

  页面未找到-财经网

反洗钱报告:350家机构受查处